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91丨国产亚洲一二三四

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3、看好银行稳健收益,优质银行的1季报好于行业水平。目前市场对银行股过度悲观有两方面:一是经济压力对资产质量压力;二是银行让利实体经济。预计资产质量稳健性会好于市场预期,净息差是缓慢下行,利润增速全年稳健。悲观预期逐渐修复,会持续给银行股带来稳健收益。银行业分化是大趋势,优质银行的1季报好于行业水平。

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美国的情况是,长期以来,美国民众储蓄意愿低,国内储蓄不能满足投资所需,因此第一项净储蓄为负值。1970年以来,除了克林顿总统在1998-2001财政年度实现了盈余以外,政府年年有财政赤字,就是说,第二项也长期是负值。这两项取决于亿万人的决策——个人的消费/储蓄决策、企业的投资决策和政府的收入/支出决策,这些决策大体上与外贸赤字的考量无关。净储蓄和财政盈余两项为负值,决定了等号右边的外贸余额必定是赤字。国内生产的物品、劳务和资金不能满足总需求,缺口就要由国外进口来弥补。

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